La consulenza continuativa è sicuramente il servizio principale che viene offerto dallo studio. Si tratta di un contratto di consulenza della durata di un anno, al termine del quale il cliente decide se interrompere o continuare il rapporto. A seguito della compilazione del Questionario di adeguatezza MiFID 2 che verrà fornito preventivamente, realizziamo un’analisi approfondita della situazione patrimoniale, degli obiettivi e del profilo di rischio. Se si detiene già un portafoglio investimenti, possiamo valutarlo e aiutare a decidere cosa tenere e cosa vendere.

Consigliamo come investire il patrimonio in modo molto dettagliato su diversi strumenti: ETF azionari e obbligazionari, azioni e obbligazioni italiane, europee e americane, Fondi/Sicav sulla base del profilo di rischio, degli obiettivi d’investimento e della situazione economico-finanziaria.

Ai nostri clienti invieremo le raccomandazioni di acquisto/vendita e ciascun cliente con la propria banca potrà replicare le indicazioni di acquisto o di vendita che forniamo. Pertanto non si dovrà cambiare Banca, dossier titoli o referente abituale (al massimo se si ritiene che i costi di negoziazione titoli non siano allineati a quelli di mercato si rinegoziano i costi con la propria Banca). Il cliente e lo studio possono eventualmente concordare che il consulente abbia una delega a visionare gli investimenti del cliente presso le banche, sim o gli intermediari finanziari che il cliente utilizza, senza alcuna autorizzazione ad operare.

Proponiamo una consulenza continua e attiva, dove monitoriamo continuamente gli strumenti consigliati, oltre che i mercati per adottare nel tempo gli opportuni adeguamenti. ll cliente ha a disposizione lo studio con il quale interagire di persona con il consulente, oppure mediante skype, e-mail o telefono. A cadenze prefissate verrà anche illustrato un Report dettagliato con le informazioni e gli aggiornamenti sulla situazione finanziaria passata ed in corso.

Spesso i clienti in consulenza continuativa hanno più di qualche intermediario di fiducia (banche, assicurazioni o sim); lo studio pertanto monitora l’intera situazione complessiva del cliente (ad esempio se Mario Rossi ha 100.000 euro presso conto online X dove effettua solitamente compravendita di titoli, altri 100.000 euro presso banca Y in Fondi ed Etf, e 50.000 euro di fondi pensione presso Assicurazioni Z, lo studio monitora l’intera situazione del patrimonio di 250.000 euro complessiva dei 3 intermediari, dettagliando i singoli rapporti e monitorando soprattutto il livello di rischio del portafoglio globalmente.